Холдинг-ускоритель

Институты развития НУХ “Байтерек” в коронакризис поддерживают деловую активность национального бизнеса

Холдинг-ускоритель

Нынешний кризис может стать самым глубоким после Великой депрессии, произошедший 80 лет назад. Однако метод выхода из кризиса и тогда и теперь стандартный – поддержка деловой активности посредством роста государственных расходов и высокой активности государственных институтов развития. Эти цели преследует и казахстанское правительство, принявшее в конце мая Комплексный плана по восстановлению экономического роста до конца 2020 года для минимизации негативных последствий от внешних шоков на отрасли экономики. 

Задача институтов развития НУХ “Байтерек” в период коронакризиса – сделать финансовые ресурсы доступнее для ключевых экономических агентов. Холдинг подготовил стратегические инициативы, которые включают внедрение и широкое применение инструментов совместного финансирования (включая синдицированное кредитование), с целью вовлечения частных инвесторов в финансирование проектов. Планируется создание Фонда развития промышленности, который будет кредитовать обрабатывающую промышленность по низким ставкам. 

“Пандемия показала значительный рост спроса на цифровые услуги. В связи с этим будет продолжена активная работа по дальнейшему развитию действующей информационной системы «Digital Baiterek» с целью полной цифровизации услуг и бизнес-процессов холдинга, – подчеркивают в “Байтереке”. – Повышается клиентоориентированность холдинга путем получения обратной связи от поддержанных предприятий, для определения наиболее эффективных и востребованных инструментов поддержки, значительно сокращены сроки рассмотрения заявок". 

Банк-организатор 

Один из главных институтов поддержки бизнеса в РК – «дочка» “Байтерека”, Банк развития Казахстана (БРК). На БРК приходится около 1,8 трлн тенге займов несырьевым компаниям РК (согласно балансу на 1 июля 2020 года), что превышает совокупный объем займов всех банков второго уровня вместе взятых тем же секторам. 

В БРК разработали антикризисный план, предусматривающий проактивные меры по пяти направлениям. Первое – реструктуризация действующих займов в тенге (изменение графика погашения, увеличение сроков займа) с сохранением ставки. Займы в инвалюте банк при условии наличия фондирования может конвертировать в тенге, платежи по нему – перенести. В банке подсчитали, что общая сумма, необходимая для работы по конвертации задолженности клиентов БРК в первоочередном порядке, составляет порядка 38 млрд тенге – 2% кредитного портфеля банка. 

Второе направление – сформирован пул проектов, которым может потребоваться помощь, в том числе рефинансирование. Третье – смягчена залоговая политика, снижены требования по обеспечению финансируемых проектов. 

Четвертое – привлечение БВУ и других кредиторов к софинансированию и синдицированному финансированию инвестпроектов. БРК в этих схемах возьмет на себя роль банка-организатора. Пятое направление касается деятельности лизинговой «дочки» БРК – “БРК-Лизинга». Компания не стала штрафовать лизингополучателей за неплатежи с 15 марта по 15 июля этого года и в индивидуальном порядке рассмотрит предоставление отсрочки платежа. 

“Несмотря на пандемию, БРК продолжает рассматривать и финансировать новые проекты непрерывно, вне зависимости от строгого или мягкого карантина. Со времени введения ЧП в нашей стране из-за коронавирусной инфекции БРК с 15 марта по текущий день успешно работает дистанционно и без физического присутствия заемщиков, на сегодня осуществлена выдача займов на сумму 145,18 млрд тенге”, – анализируют результаты своей деятельности в БРК. 

ДКБ для МСБ 

Основная программа поддержки малого и среднего бизнеса (МСБ) – “Дорожная карта бизнеса – 2025” (ДКБ), оператором которой является ФРП “Даму”, «дочка» НУХ “Байтерек”. В период кризиса по ДКБ были сняты отраслевые ограничения, конечная ставка снижена до 6%, сумма субсидирования увеличена до 7 млрд тенге, а гарантии доведены до 1 млрд (для действующего бизнеса) и 360 млн тенге (для начинающих предпринимателей). По отдельным отраслям включены проекты крупного бизнеса. Планируется включить в ДКБ новое направление - микрокредитование малого и микробизнеса, в рамках которого субъекты малого предпринимательства смогут снижать ставки и получать гарантии не только по кредитам банков, но и микрофинансовых организаций. 

Операционная работа фонда тоже претерпела изменения. “В целях оптимизации процесса принятия решений на время ЧП «Даму» перешел на упрощенный процесс согласования изменений, связанных с реструктуризацией кредитов МСБ и сократил срок рассмотрения проектов с пяти до одного дня”, – отмечают в фонде. “Даму” работал с клиентами удаленно через порталы egov.kz и damu.kz. 

“Меры поддержки МСБ в период коронакризиса мы смогли полноценно реализовать, – считают в “Даму”. – По государственным и частным программам финансирования микро-, малого и среднего предпринимательства по состоянию на 1 августа 2020 года поддержано 7,9 тысячи проектов на 321 млрд тенге”. 

Большая часть работы “Даму” – нефинансовая поддержка в виде дистанционного обучения по ведению бизнеса (12 онлайн-курсов), привлечения и сопровождения проектов предпринимателей до одобрения финансовыми организациями по принципу «единого окна». За 7 месяцев этого года сотрудники фонда сопроводили до одобрения кредитных заявок 3,7 тыс. проектов и проинформировали 10,1 тыс. проектов. С 16 марта (дата начала режима ЧП и карантинных ограничений) “Даму” поддержал субсидирование и гарантирование по 1581 проекту на сумму 128 млрд тенге. 

В условиях коронакризиса фонду также пришлось форсировать цифровую трансформацию. “На сегодняшний день уровень автоматизации бизнес-процессов фонда составляет 94 процента, – отмечают в “Даму”. – В период карантина, благодаря автоматизации доля онлайн-заявок на субсидирование от общего количества заявок увеличилась до 90 процентов (с 22), аналогичный показатель по гарантированию увеличился до 40 процентов (с 22). В текущем году планируется полная автоматизация бизнес-процессов для увеличения охвата и прозрачности получения мер господдержки субъектами МСБ”. 

Генеральная линия 

С апреля 2020 года, когда правительство и “Байтерек” объявили о первых мерах поддержки деловой активности, ситуация в экономике серьезно изменилась. Высока вероятность, что госсектор предложит дополнительные меры поддержки. 

"Ухудшение общемировой экономики, а также ограничения из-за карантина негативно влияют на деятельность и платежеспособность клиентов группы холдинга. Принимаемые меры по предоставление отсрочек платежей и реструктуризации обязательств клиентов формируют дополнительную нагрузку на ликвидность и финансовую устойчивость группы, – отмечают в “Байтереке”. – В связи с этим мы на постоянной основе проводим анализ и стресс-тестирование финансовой устойчивости холдинга и его дочерних организаций, а также анализ возможного влияния ситуации с коронавирусом на выполнение стратегических задач”.

По итогам анализа и стресс-тестирования “Байтерек” будет формировать дополнительные финансовые резервы, скорректирует планы по отдельным продуктам и проектам. 

Статьи по теме:
Казахстан

Холдинг индустриализации

Институты развития НУХ “Байтерек” поддержали проекты ГПИИР 2015-2019 на более чем 500 млрд тенге

Казахстан

«Зеленый пояс»

«Выдающиеся личности формируются не посредством красивых речей, а собственным трудом и его результатами»

Казахстан

Ракета-носитель стартапов

Как QazTech Ventures выводит казахстанские стартапы на международный уровень?

Казахстан

Кризис новый, задачи прежние

На фоне коронакризиса НУХ “Байтерек” наращивает темпы поддержки бизнеса и продолжает реализацию программ по повышению доступности жилья